Q: Que veut dire "ActiveSeed" ?

C&#x27;est une image reflétant les 3 aspects de l’offre:<ul><li> L’objectif de l’épargnant est de réaliser des projets de vie (semer) </li><li> Tout placement solide s’enracine dans le temps (Prendre le temps de grandir) </li><li> Un bon placement bénéficie d’une allocation active (un service actif)</li></ul>L’image de l’arbre signe la promesse de l’offre.

Question 1

Qu&#x27;est ce que le conseil en gestion de patrimoine ?

Accepted Answer

Malgré les demandes formulées depuis 2003, notamment par La Compagnie des CGP-CIF, auprès des Pouvoirs publics, le Conseil en gestion de patrimoine n’est malheureusement pas lui-même directement réglementé.

Mais il l’est par les cinq activités qu’il recouvre. Aussi, les vrais conseils en gestion de patrimoine doivent avoir les connaissances suffisantes pour conseiller chacune des cinq activités suivantes :

1 - Le CIF ou conseil en investissements financiers : recouvre le conseil des titres, des comptes titres et PEA, certains produits comme les SCPI et la plupart des montages financiers quand ils combinent, par ex., immobilier, crédit et assurance (défiscalisation par ex.), enfin, de plus en plus, les produits atypiques, dits aussi de diversification ou bien réels. Art L541-1 et suivants Code Monétaire et Financier

2 - Le courtage en assurance, vie bien sûr, mais souvent aussi collectives, prévoyances, couvertures santé, etc. Art. L.520-1 et suivantes Code des assurances

3 - L’IOBSP ou intermédiaire en opérations de banque et en service de paiement : conseils bancaires (Comptes courants et leurs opérations, Livrets, Comptes et dépôts à terme), et les crédits. Art L519-1 et suivants Code Monétaire et Financier

4 - Le conseil en immobilier avec ou sans intermédiation. Agent immobilier Loi Hoguet du 02/01/1970 et décrets des 20/07/1972 et 30/12/2010

5 - CJA ou compétence juridique appropriée, c’est-à-dire Droit de la Famille, exclusivement à titre accessoire du conseil en gestion de patrimoine. Article 54 loi 1971 Arrêtés des 19/12/2000 et 01/12/2003.

Les professionnels qui se réclament du conseil en gestion de patrimoine peuvent ne pas en exercer l’intermédiation, mais s’ils n’ont pas ces connaissances, le Particulier qui recherche un CGPI devra s’en écarter. C’est pourquoi le Particulier portera son attention sur les 3 consultations suivantes :

L’ORIAS référence la liste des CIF, la liste des courtiers en assurance et la liste des IOBSP. Les CGP peuvent être inscrits pour une activité à l’ORIAS au titre d’un mandat d’un établissement pour lequel ils travaillent : mandataire d’assurance ou d’IOBSP et Démarchage bancaire et financier Art L341-1 et suivants Code Monétaire et Financier Carte de démarchage. Pour consulter le fichier ORIAS et vérifier les statuts financiers de leur interlocuteur, les Particuliers iront consulter www.orias.fr. En haut à droite ils iront cliquer sur “Rechercher un intermédiaire dans le registre“.

CCI France gère le nouveau fichier national (1er juillet 2015) des cartes professionnelles d’agent immobilier (carte T) délivrées par les Chambres de Commerce et d’Industrie. Il est consultable sur le site ici.

Attention : Les cartes en cours de validité, anciennement délivrées par les préfectures, n’y sont pas référencées, mais elles restent valables. Le Kbis peut être un élément d’information à condition d’être récent.

Les diplômes requis : L’arrêté du 19 décembre 2000 modifié par l’arrêté du 1er décembre 2003 a conféré l’agrément prévu par les articles 54 et 60 de la loi du 31 décembre 1971 aux conseils de gestion de patrimoine sous certaines conditions de qualification strictement définies par ledit arrêté. Ainsi, seuls les conseils en gestion de patrimoine titulaires d’une part, d’une licence en droit ou à défaut d’un diplôme de maîtrise en droit ou d’un diplôme d’études approfondies ou d’études supérieures spécialisées (DEA ou DESS) en droit, ou d’un diplôme de troisième cycle en gestion du patrimoine, ou du diplôme de premier clerc de notaire, ou d’un mastère en gestion de patrimoine d’une école supérieure de commerce reconnu par la conférence des grandes écoles, ou qui d’autre part justifient d’une expérience professionnelle d’une durée de sept ans au moins dans le domaine du droit général et fiscal du patrimoine et sont titulaires d’un diplôme d’études universitaires générales (DEUG) de droit ou d’un diplôme d’études universitaires scientifiques et techniques (DEUST) du secteur juridique, d’un brevet de technicien supérieur ou d’un diplôme universitaire de technologie (BTS ou DUT) du secteur juridique, peuvent donner des consultations juridiques. Tout autre diplôme que ceux énumérés par l’arrêté susvisé ne saurait justifier la compétence juridique approfondie d’un conseiller en gestion du patrimoine.

Question 2

Que signifie le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF)

Accepted Answer

ActiveSeed valide et utilise une partie du contenu proposé par le site Wikipédia dans sa définition du statut et de l’activité d’un Conseiller en Investissement Financier.

Conseiller en investissements financiers (CIF) est un statut créé en France par la loi de sécurité financière n° 2003-706 du 1er août 2003 pour les personnes qualifiées qui exercent une activité de conseil sur les domaines définis par l'article L. 541-1 du Code monétaire et financier :

Réalisation d'opérations de banque sur instruments financiers (article L. 211-1)
Réalisation d'opérations de banque ou d'opérations connexes (articles L. 311-1 et L. 311-2)
La fourniture de services d'investissement ou de services connexes (articles L. 321-1 et L.321-2)
La réalisation d'opérations sur biens divers, article L. 550-1)

Un statut principalement contrôlé par l'AMF. Le conseiller en investissements financiers (CIF) est désormais enregistré auprès de l'ORIAS et son activité est contrôlée par l'Autorité des marchés financiers (France). Les associations professionnelles agréées vérifient également les conditions requises d'âge, honorabilité et compétence professionnelle, le respect des règles de bonne conduite et ont une assurance couvrant leur responsabilité civile professionnelle.

Les CIF sont prioritairement les experts de l'épargne. Pour autant, leur approche patrimoniale peut les amener à conseiller également les clients en matière de crédits ou en assurances. Depuis le 1er janvier 2013, tous les vendeurs indépendants de produits bancaires et financiers ont l'obligation de s'inscrire (sous conditions) à un registre centralisé des intermédiaires. À fin septembre 2013, les premiers enseignements statistiques issus de ce registre montrent que la multi-détention de statuts est élevée. Ceci illustre les transformations profondes de la distribution des services bancaires et financiers, avec l'apparition de spécialistes indépendants des banques et soumis à un cadre juridique spécifique.

Au cas de pratiques professionnelles étendues, les CIF entrent alors dans les modalités de contrôle prévues pour les domaines en question (l'ACPR pour les services bancaires et l'assurance, par exemple). L'Autorité des marchés financiers et l'ACPR déploient, d'ailleurs, une structure commune chargée du contrôle de la commercialisation des produits et des services financiers. De ce point de vue, la tenue centralisée du registre des intermédiaires contribue à l'homogénéité du nouveau dispositif.

Question 3

Qui se cache derrière ActiveSeed ?

Accepted Answer

Lancée en décembre 2014 par des passionnés de finance et d’innovation, la plateforme ActiveSeed a pour ambition de participer à la transformation de la gestion de l’épargne des particuliers.

Grâce à l’apport des nouvelles technologies et à l’évolution de la règlementation, l’introduction d’un conseil en investissements à forte valeur ajoutée dans le processus de gestion de l’épargne va révolutionner les usages. Ce mouvement irréversible est déjà à l’œuvre aux US et au UK.

L'ADN de l'équipe ActiveSeed est un esprit entrepreneurial qui puise et renouvelle son énergie dans sa curiosité pour tous les secteurs concernés : la finance, l'économie, le rapport humain à l'argent, le digital, les relations humaines Pour en savoir plus, retrouvez l’équipe ici.

Question 4

Que veut dire "ActiveSeed" ?

Accepted Answer

C'est une image reflétant les 3 aspects de l’offre:

L’objectif de l’épargnant est de réaliser des projets de vie (semer)
Tout placement solide s’enracine dans le temps (Prendre le temps de grandir)
Un bon placement bénéficie d’une allocation active (un service actif)

L’image de l’arbre signe la promesse de l’offre.

Question 5

Comment puis-je vous contacter ?

Accepted Answer

Nous sommes à votre disposition:

Mail : contact@activeseed.fr
Tél : 01 45 44 11 44
Réseaux sociaux : Facebook, LinkedIn, Twitter
Chat sur le site activeseed.fr

Question 6

Qui est ActiveSeed ?

Accepted Answer

ActiveSeed est la première plateforme d’épargne en ligne qui remet l’épargnant au centre du système financier grâce à sa solution innovante et unique. L’utilisateur apprend à reprendre la main sur la gestion de son épargne.

Pour mieux gérer son argent, la proposition interpelle l’internaute : c’est en connaissant mieux votre rapport à l’argent et en identifiant vos projets de vie que vous engagez un processus qui servira vos intérêts.

La solution de placement établit une cohérence entre la vie de l’utilisateur, le niveau de risque qu’il choisit et la solution la plus adaptée.

ActiveSeed est garant de sa décision en assurant le maintien de cette cohérence dans les aléas du temps.

Question 7

Qu&#x27;elles sont les valeurs d&#x27;ActiveSeed ?

Accepted Answer

ActiveSeed constate des processus de gestion de l’argent qui excluent généralement l’épargnant. C’est le résultat d’une confusion des métiers de l’argent où les opérateurs peuvent réunir tous ces métiers dans un même établissement financier. Il en résulte un manque de transparence et trop souvent des conflits d’intérêt.

Nous croyons qu’il est possible de faire autrement et de changer ces pratiques imposées à l’épargnant. Si les usages consacrent une « finance transactionnelle », nous sommes convaincus qu’en remettant la personne de l’épargnant au centre de l’acte d’épargne, la conséquence sera de rétablir des usages rétablissent de fait une finance relationnelle.

Le « sur mesure » n’est pas « le plaquage de produit » mais l’écoute du client en vue de lui apporter un service de conseil en investissement. C’est avant tout la recherche d’une recette correspondant à son besoin avant d’aller trouver des moyens pour la réaliser. La valeur ajoutée du conseil en investissements réside dans sa capacité à proposer une allocation autonome des avoirs du client et de l’ajuster dans le temps.

La « liberté » est au cœur de nos développements. Ils sont conçus pour donner à l’utilisateur de nos outils les connaissances essentielles pour piloter son épargne.

La « proximité » traduit notre volonté de réintroduire l’humain en parlant d’un service à la personne et non d’une distribution de solutions « prêt à porter ». Une équipe d’expert est à disposition des clients : la technologie libère du temps dans la gestion administrative pour le consacrer à l’échange avec la communauté ActiveSeed.

Question 8

Qu&#x27;est-ce qui différencie ActiveSeed ?

Accepted Answer

What are your invest?

L’approche unique est centrée sur la personne de l’épargnant : ActiveSeed a vocation à lui rendre la maîtrise de son épargne pour une meilleure autonomie dans ses choix d'investissement. Comment? En lui permettant d’être acteur du processus de son épargne. Il établit une cohérence entre son projet de vie qui motive son épargne, le niveau de risque qu’il choisit de prendre et la solution de placement choisie.

Grâce à cette cohérence, le rôle du conseiller en investissements financier est une véritable valeur ajoutée : ActiveSeed devient garant de l’adéquation entre un projet, le niveau de risque choisi et le placement.

La stabilité de cette adéquation dans le temps est assurée par notre service indépendant d’allocation de son épargne. En introduisant le rôle du conseil en investissements financier dans la gestion de ses placements, l’épargnant s’assure en retour que ce processus est centré sur ses propres intérêts. Il a bien repris la main sur son épargne.

Question 9

ActiveSeed peut-elle gérer ma trésorerie ?

Accepted Answer

Je suis une personne morale (entreprise, association) et je souhaite bénéficier du concept d'une solution financière indépendante et performante. Qu'est-ce qu'ActiveSeed peut faire pour moi ?

ActiveSeed n'offre pas qu'aux particuliers ses outils et son expertise. Notre service de conseil est déjà responsable de la trésorerie de plusieurs personnes morales. C'est l'occasion pour nos partenaires de :

faire primer une solution de gestion alternative
dynamiser leurs fonds propres
gagner en indépendance et en autonomie par la diversification et la fructification de leurs ressources
mettre en cohérence une ambition de gestion performante avec une certaine coloration thématique sensible aux critères ESG (environnement, social, gouvernance).

ActiveSeed s'ajuste à vos différents paramètres (horizon, risque, etc) pour vous offrir un service répondant à vos exigences. Les liens noués avec nos partenaires (banque et assurance) nous permettent de proposer des enveloppes fiscales adaptées à votre dimension et à vos besoins : CTO et contrats de capitalisation.

Pour une présentation exhaustive et un accompagnement personnalisé, contactez-nous directement !

Manuel de l'épargnant

Catégories

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un investissement ?

Sécurité

A propos d’ActiveSeed

Les tarifs

Stratégie & Investissement

A propos d’ActiveSeed

Qu'est ce que le conseil en gestion de patrimoine ?

Que signifie le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF)

Qui se cache derrière ActiveSeed ?

Que veut dire "ActiveSeed" ?

Comment puis-je vous contacter ?

Qui est ActiveSeed ?

Qu'elles sont les valeurs d'ActiveSeed ?

Qu'est-ce qui différencie ActiveSeed ?

ActiveSeed peut-elle gérer ma trésorerie ?

Contactez-nous

Ecrivez-nous !

Appelons-nous !

Assistant personnel

Manuel de l'épargnant

Catégories

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un investissement ?

Sécurité

A propos d’ActiveSeed

Les tarifs

Stratégie & Investissement

A propos d’ActiveSeed

Qu'est ce que le conseil en gestion de patrimoine ?

Que signifie le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF)

Qui se cache derrière ActiveSeed ?

Que veut dire "ActiveSeed" ?

Comment puis-je vous contacter ?

Qui est ActiveSeed ?

Qu'elles sont les valeurs d'ActiveSeed ?

Qu'est-ce qui différencie ActiveSeed ?

ActiveSeed peut-elle gérer ma trésorerie ?

Contactez-nous

Ecrivez-nous !

Appelons-nous !

Assistant personnel

Qu’est-ce qu’un investissement ?

Qu'est ce que le conseil en gestion de patrimoine ?

Qui se cache derrière ActiveSeed ?

Que veut dire "ActiveSeed" ?

Comment puis-je vous contacter ?

Qui est ActiveSeed ?

Qu'elles sont les valeurs d'ActiveSeed ?

Qu'est-ce qui différencie ActiveSeed ?

ActiveSeed peut-elle gérer ma trésorerie ?